Похожие видео
![Наука денег. Как увеличить свой доход и стать богатым. Брайан Трейси. [Аудиокнига]](https://i.ytimg.com/vi/BAajfzNfQK4/0.jpg)
![Прежде чем начать свой бизнес. Роберт Кийосаки. [Аудиокнига]](https://i.ytimg.com/vi/zkHSg9PqKFw/0.jpg)
Описание
Дмитрий Фурье о главном показателе богатства компании — собственном капитале. Этот показатель служит для собственника бизнеса главным индикатором — растет компания, стагнирует или деградирует. В подкасте разбираемся, как посчитать собственный капитал и его рентабельность, и какие выводы из этого сделать. Диагностика финансовой системы бизнеса. Ответьте на 26 вопросов, чтобы понять слабые и сильные стороны финансов вашего бизнеса. Управленка — бесплатный курс по финансам для предпринимателя.
Текстовая версия
Друзья всем привет на связи дима фурия.
И не скучной финансы это второй выпуск нашего подкасту про финансы для малого. Бизнеса и сегодня мы поговорим про показатель который говорит о богатстве вашей компании поехали ствол итак друзья продолжаем если мы говорим про показатели богатства: В компании мы должны определиться что что такое общее богатство мы не скучно.
Считаем что богатство это по сути то когда благосостояние компании растет но вот как понять! Что имеется благосостоянием и на вопрос такой на математический смотрите. Для вас бизнеса это всегда коробка по производству денег когда вы открывали бизнес скорее всего.
Вы выносите нам уставной капитал в 10 тысяч рублей возможно покупали какую-то технику чтобы вы могли.
Работать ну или что то еще каждого это по-разному происходит факт том что вы вложили деньги в то чтобы этот бизнес стартовал.
Да есть там бизнес sequence вот этого волшебного. Стартового капитала но тогда стартовый капитал образуется по мере генерации так называемой прибыли. Так вот те деньги которые лежат в вашем бизнесе.
Это доли имущества бизнеса которая принадлежит вам это и есть тот собственный капитал это та сумма которая в вам генерирует в дальнейшем. Прибыль то есть условно говоря такая-то сумма в бизнесе которую при условии что вы достаете.
Кладете на банковский вклад на начинает генерировать процент сейчас будет небольшая мат часть для того чтобы вообще понять как как это показатель. Собственного капитала нам все-таки вычислить если бизнес уже действующей в любом бизнесе есть свой ресурс так называемый это могут быть может.
Кассовый разрыв
Быть основные средства то есть транспорт станки рабочие места или что-то еще это могут? Банально быть деньги на расчетном счете это может быть дебиторская. Задолженность то есть те обязательства которые клиенты.
Взяли перед вами заплатить вам за услуги или заработано будущем на либо еще бизнес может вам пользоваться каким-то мелкими!
Вкладами так далее и у вас могут быть запасы на складе. Которые дальнейшем вы превратите в прибыль так вот это все ресурс с помощью которого компании генерирует выручку.
Прибыль и обеспечивает финансовый результат какой то соответственно этот ресурс можно приобрести за два вида так средств. Это собственные средства то есть ну и чужие если переводить на примерно допустим вот вы решили. Открыть небольшой магазинчик хоз товаров например у дома вы понимаете чтобы этот магазин функционировал вы должны?
Закупить запасов то есть непосредственно толст помощь чего вы будете торговать у вас есть 2 варианта. Взять своих личных денег за купить на них запасы и соответственно. Открыть свою торговую точку и начать торговать соответственно второй вариант?
Вы можете взять кредит займ какое-нибудь до либо попросить поставщика дать вам отсрочку там на первые месяцы работы. Допустим так то есть запасные складе они могут какой-то мере принадлежать либо вам либо вашим кредитором либо частичном быть обеспечено за счет ваших.
Поставщиков из-за отсрочки либо за ваш собственный счет так вот та доля запасов которая принадлежит вам это и есть размеры вашего. Собственного капитала то есть по сути что такое собственный капитал. Вот мы обозначили ресурс иначе его еще называют:
Активы есть пассивы за счет чего эти ресурсы приобретены таким образом если мы из объема всех ресурсов всех активов. Вычитаем все наши обязательства мы получаем тот размер.
Университет финансов
Собственного капитала который ищем на соответственно мы находим ту самую долю которая обеспечивает работоспособностью наш бизнес то есть так раз.
Куча денег которые мы положили в коробку под названием! Бизнес чтобы она генерировало доход ну и раз уж я уже упомянул!
Про отчет баланс пользуясь случаем хочу пригласить вас на наш бесплатный трехдневный онлайн практикум 3 отчеты: Который пройдет 18 19 20 числа и мы с моими коллегами разберем как раз три отчета ребята будут рассказывать.
Про отчет о движении денег и api ему а я расскажу как раз про баланс то есть ту самую тему которые.
Мы сейчас обсуждаем только чуть более подробно так что ссылочку. Я оставлю в описании к выпуску переходите и регистрируйтесь вот полезно так давайте.
Множко подрезюмируем что же такое все-таки собственный капитал собственный капитал это там масса. Денег которая принадлежит вам и вашей компании то есть если вы компанию закройте вы эти деньги вытащите. На себя именно на эти деньги приходится.
Доход компании именно рост этого показателя говорит о том что компания.
Становится богаче и соответственно если этот показатель нам обеспечивает. Эту прибыль соответственно у него есть trind обильность и его можно! Сравнивать с другими финансовыми инструментами предположим у нас в компании.
Анализ
Есть один миллион и тут задача определиться с тем до его все-таки вложить выгодно у вас есть вариант вложить в бизнес вложить. Там на банковский вклад на фондовый рынок или ещё куда-то и это сумма в каждом в каждом случае будет генерировать свой н процент годовых:
То есть n-ный доход в бизнесе этот показатель называется рентабельность собственного капитала. То есть мы берем всю ту сумму денег которые у вас. Есть в бизнесе за год до и на эту сумму мы делим нашу в годовую.
Чистую прибыль то есть даже небольшая математика предположим у вас в бизнесе в среднем за год лежал один миллион запомнили. А прибыль годовая составила 800 тысяч для того чтобы посчитать нашу рентабельность. Капитала мы должны 800000 разделить на 1 миллион и умножить на 100 соответственно рентабельность но составляет 80 процентов.
То есть в каждом рубле который у вас лежал в бизнесе он сгенерировал 80 80 копеек чистой прибыли а вот у вас есть вариант ну если что.
Боевой 80 процентов годовых до если мы пересчитаем с другими инструментами допустим если положим пусть в акции и облигации выдавим. Там 15-20 процентов которых уже не так интересно на но тоже проговариваем что что чтобы собственно капитала работу он скорее всего чаще всего. Нужно ходить на работу работать податься на логово встречается бизнес и там с низкой рентабельности собственного капитала то есть!
А те у кого деньги работают недостаточно эффективным и вы как предприниматель должны себя при работе! С собственным капиталом задавать два вопроса первый растет ли он да и второе и насколько.
Эффективно он используется 1 из собственный капитал растет а значит о компании становится богаче да второе соответственно способен. Или это денежная масса эффективно генерировать новую денежную. Массу вот соответственно что еще применительно к собственному капиталу в бизнесе.
Можно посмотреть первое если мы проговорили это рентабельность то второе из этого можно посмотреть то насколько.
Контроль
Наш бизнес зависит от кредиторов то есть для этого мы должны посмотреть соотношение. Своего и чужого капитала то есть вот давайте.
Вернемся к тому примеру где мы говорили про один миллион собственного капитала и 1 миллион ресурсам и 800 тысяч чистой прибыли. За год эта ситуация когда бизнес работает на свои деньги исключительно то есть у вас нет ни кредиторской задолженности. Не каких-то сторонних кредитов и займов исключительно ваши личные деньги полностью обеспечивают бизнес.
То есть еще раз один миллион денег 800 тысяч чистой прибыли 800 делим на 1 миллион получаем соответственно 80 процентов годовых 2 ситуации поскольку продвинутые. Предприниматель стараюсь развиваться же можно поступить как вот у нас есть.
Один миллион собственного капитала а что будет если мы допустим этот один миллион заместим на полмиллиона чужих. То есть у нас собственный капитал в таком случае будет 500 1500000 рублей заёмный. Тоже 500 тысяч рублей и все те же 800 тысяч чистой прибыли в этом случае нам с вами нужно.
800000 наши прибыли разделить на наш собственный капитал в 500 тысяч оставшихся это уже 1 и 6 умножаем на 100 сто шестьдесят процентов годовых что это значит это: Значит что привлекая заемные средства в бизнес и уменьшая долю своего собственного капитала и сохраняя эффективность чистой прибыли тыс части прибыли генерирует.
В тех же объемах вы заставляете свои собственные деньги.
Работать гораздо эффективнее то есть если раньше.
Когда вы развивались на свои у вас на каждый рубль ваших собственных денег приходилось по 80 копеек прибыли то теперь на каждой рубай. Вашего собственного капитала приходится сто шестьдесят копеек прибыли. То есть 1 рубль 60 копеек этот принцип называется финансовый рычаг это тот момент.
Нескучные финансы
Когда мы развиваемся на чужие но здесь важно еще не перегнуть палку потому что соотношение своих и чужих денег в бизнесе сильно:
Влияет на зависимость от кредиторов а зависимости от кредиторов никто не любит когда как кредиторы могут! В любой момент начать диктовать свои условия и допустим если к вам придут ваши кредиторы попросит?
Резко деньги у вас не всегда будет возможность их быстро вернуть поэтому считается нормальным где-то поддерживать соотношению плюс минус пятьдесят: На пятьдесят возможно в некоторых бизнесах это может.
Быть 60 на 40 60 процентов собственного капитала 40 заемного для того чтобы компания чувствовала себя комфортно и в случае того когда.
Кредиторы нам машут рукой мы могли относительно быстро считаться и не попасть в ловушку что еще можно сказать про собственный. Капитал вот здесь еще важно понимать касательно с отношением собственного капитала чужого смотрите может быть ситуация какая первое это когда собственный! Капитал только но есть только собственно капитал компании это первая ситуация когда бизнес!
Развивается исключительно на свои и и мы уже проговорили вторая ситуация такая. Частично заёмный и частично свой соответственно чем больше заемный!
Капитал тем больше зависимость у нас вот на кредиторов чем меньше тем соответственно. Меньше но бывает ситуация какая предположим вы долгое время не несете убытки да как правило на рост собственный капитал! А влияет исключительно либо прибыль либо те деньги которые забрасывает собственник бизнес.
Ну и соответственно если выплачивать дивиденды то собственный капитал тоже уменьшается это вот три вещь которая на него влияют если.
Финансовая грамотность
Вы долгое время несете убыток этот убыток перекрывается вашим собственным: Капиталом зачастую предпринимателю которых идет долгое время убыток начинают опираться: Уже в кассовый разрыв и начинают соответственно заливать то кассовый разрыв новыми кредитными деньгами то есть что в этот момент происходит.
У них собственный капитал снижается а кредитный растет и рано или поздно они доходят до той степени что бизнес постоянно. Задыхается и ему нужен либо постоянно брать предоплаты.
Либо нужно постоянно вливать кредитные деньги но при этом бизнес на прибыль не выходит а собственный капитал не растет и в этот момент в какой-то? Момент может произойти так что собственных денег в бизнесе уже не осталось то есть сумма обязательств!
Кратно превышает ресурс бизнеса и собственный капитал отрицательный то есть предположим у нас есть ресурсов ну допустим общая масса активов. То есть денег и запасов до предположим 2 миллиона а займов на два с половиной о чем это говорит о том что бизнес целиком.
Уже нам не принадлежит он принадлежит нашим кредитором и более того как будет происходить ситуацию если. Вы закроете первое вырос продаете все активы то есть продаете все свои запасы либо возвращаете поставщика получаете какую-то n-ную денежную массу дальше.
Соответственно еще какие-то деньги расчетных счетах есть эти деньги вы направляете на то чтобы загасить свои долги но вы понимаете.
Что если вы все эти деньги вы платите весь долг это не покрывает? И по сути это состоянии банкротства то есть таким образом собственный капитал это не только про богатство.
Это еще и про банкротства эта история весьма опасной и зачастую случается. По каким причинам если первое долгое время заливаются убытки кредитными деньгами то есть наращивается сумма обязательств а бизнес эффективнее работать не начинает.
Финансовый менеджмент
То есть прибыли не появляется собственный капитал. Не растет обязательства растут все первая ловушка 2 ловушку которая может быть оно случается с предпринимателями которые не считают свою чистую. Прибыль как это происходит предположим вы продаете:
Франшизы да и вы получаете паушальный взнос и на паушальный взнос вы получаете. В качестве предоплаты на то чтобы отобрать место в городе. Обученный персонал синуса за вашего франчайзи и так далее таким образом человек который покупает у вас франшизу и сносит вам паушальный взнос в данном случае.
Он вам вносит только предоплату так что происходит с предпринимателями которые не различают деньги и обязательства они видят предоплату и эти деньги вытаскивают?
На себя мы же помним что собственный капитал в этот момент. Уменьшается знаете вот этих вот ребят которые каждый месяц выкладывают новую тачку в instagram у себя не это не от хорошей.
Жизни делают как это происходит ребята набрали предоплат увидели на счетах там три четыре пять миллионов. Думают о классно куплю себе новую тачку идут соответственно и покраски.
Вот эти деньги из бизнеса а вытащить вы можете. Только собственный капитал чужой вытащить не сможете ну вернее как бы сможете.
Но его все равно вернуть придется после того как вы это извлекли из бизнеса бизнес начинает задыхаться потому что ему не хватает. Соответственно своих собственных денег чтобы обеспечивать исполняемость обязательств которой он на себя взял.
Ok парень который тачку купил уже думает блин что то надо делать с этим на деньги снова залить обратно фоткается. С тачкой снова и выкладывать в инстаграм собирают лайки чтобы добро не пропадало продает тачку заливает и в бизнес бизнес начинает соответственно! Оживать ничьи функционировать даже собственный капитал восстановился баланс своих чужих денег тоже пришел в норму бизнес отдышался начинает работать приходит новая предоплата все класс через:
Финмодель
Месяц история появляется покупать новая тачка и начинается второй заход поэтому здесь важно считать не только. Соотношение своего чужого капитала но еще и прибыли и свои обязательства для того чтобы не попадать. В эту ловушку с про еда не им своих же собственных денег с тем что вы выдергиваете не свои и чужие деньги из бизнеса вот эта вот.
История она достаточно ну такая страшно страшно печальная.
В некоторых случаях реально если вы попали в дыру собственно коля бизнес.
Можно закрыть если нет какого-то четкого плана что делать но если вы попали в эту ситуацию 1 присмотритесь? К эффективности к выходу на прибыль не на заливку кредитными деньгами потому что если не разберетесь кредит рано или поздно снова закончится. И вам придется еще один гораздо больше чтобы платить по предыдущим.
Обязательствам и по текущим еще ногу поэтому здесь нужно быть аккуратным и внимательным собственно мы это по сути основное. Что нужно знать про свой собственный капитал давайте подведем небольшие какие то итоги то есть первое собственный капитал это деньги которые принадлежат собственнику чем. Больше сумма собственного капитала тем компанию богачу не всегда большой собственный капитал это хорошо поскольку нужно смотреть соотношению.
Иногда может собственный капитал а с корицей излишне положим когда у вас куча неликвиды например на складе к обеспеченного вашими собственными. Прибылями вот если собственный капитал растет это хорошо главное в таком случае дивиденды во время выдергивать и поддерживать необходимый. Вам уровень это первое второй показатель который нас интересует эта рентабельность.
Собственного капитала то насколько эффективно работают наши собственные деньги в нашем бизнесе зачем это знать затем чтобы понимать в тот ли инструмент мы вложили. Деньги предположим у вас есть если 50 миллионов собственного капитала у нас есть вариант отнести их на фондовый рынок например.
Положить на банковский вклад и положить там в бизнес предположим бизнес.
Финмодел
Вам будет приносить 13 процентов годовых то есть винтами собственно капитал составит 13 процентов либо. Отнести на фондовый рынок который там может быть даже 10 либо на вклад под 7 элиас для как для предпринимателя:
Стоит где я больше заработаю очевидно что пока в бизнесе да второе место фондовый рынок и 3 банковский вклад но если задуматься 250 миллионов. Большая сумма то есть в первом случае если вы и к лагерю бизнес вам скорее. Всего придется ходить на но на работу бодаться с кредиторами нанимать!
Сотрудников и заниматься еще кучей кучи просто управленческой своей работы то есть это нужно реально там работать и это требует ресурс времени! В остальных случаях у вас процент будет чуть ниже но более эффективен до поскольку бизнес. Это самый высокой рисковый инструмент по сути здесь и процента годовых.
Могут быть не 1315 может доходить и до ста до ста пятидесяти шестидесяти зависимости от того что за бизнес то есть в малом бизнесе еще рентабельностью. Хороший считается если она выше 35 процентов годовых то есть я видел бизнес с рентабельностью 200 процентов 250 и в принципе они достаточно? Эффективные интересны следующие чем нужно обязательно следить применительно к собственным капиталом.
Это соотношение его в бизнесе по отношению к чужим деньгам. Сколько лежит ваши сколько чужих чтобы первое не впадать в зависимость от кредиторов.
Второе чтобы не допускать ситуации когда бизнес потихонечку переходит в коридор: Но для того чтобы все это делать вам нужно начинать считать считать. И трепетно вдумываться вчитываться в те цифры которые показывает ваш бизнес ну и наверное небольшая разминочка я думаю что может быть сделает.
Регулярной практикой до помните вначале говорил что.
Собственный капитал это та доля ресурса компании которая принадлежит.
Вам как собственнику так вот домашнее задание посчитайте свой собственный капитал что нужно для этого сделать не обязательно там пока с точностью. До возьмите период в месяц тестом с 1 по 31 например января до вас в ближайшую закончился первое что вам нужно сделать.
Посчитать свой собственный ресурс то есть мы считаем основные средства то есть то что генерирует нам прибыль это могут быть станки может быть недвижимость.
Может быть техника в офисе у каждого по разному тут сами определитесь. Старайтесь конечно не мелочиться там швабры не станем.
Не считать этим а вот допустим транспорт компьютеры мебелью. Офис может быть в офис вас в собственности это все можете посчитать и оценить второе?
Что посчитайте денег сколько денег вас в бизнесе было там на 31 число: Сколько у вас было запасов на складе. И на какую стоимость потому что запасы это тоже деньги.
Заходишь на вклад видишь пачку денег на полках и посчитайте сколько вам должны. Либо клиенты гриба поставщики то есть таким образом мы посчитаем:
Основные средства деньги запасы дебиторскую задолженность ну клиентов и поставщиков то есть по сути тот ресурс на который сейчас. Работает бизнес котором второе посчитайте все свои обязательства:
Кому вы должны скорее всего на тридцать первое число вы должны выдать окончательную зарплату сотрудникам возможно вы должны:
Рассчитаться с какими-то своими кредиторами либо теми. Поставщиками которые дали вам отсрочку либо с банками то есть перед ними у вас какая то сумма обязательств тоже может быть соответственно после того. Как вы посчитали все свои ресурсы и все свои обязательства вычтите из объема ресурсов свои обязательства и вы получите в сонном.
Собственного капитала которая у вас есть и далее соответственно честно ответьте себе на вопрос насколько большая: Эта сумма насколько вы сейчас зависите от кредиторов! И второе прикиньте свою прибыль за январь.
Месяц и посмотрите насколько бизнес работает эффективно. Если во всем этом не шарите приходите на наш трехдневный онлайн пачку 3 отчета. Который пройдет с 18 по 20 февраля ссылку я оставлю в описании там будем подробно.
![Ваш успешный бизнес. Золотые правила для бизнесмена. Алан Уилсон. [Аудиокнига]](https://i.ytimg.com/vi/I5yxAvu6-nM/0.jpg)
Разбираться что как папа мачете искать как что считать я как. Раз подробно расскажу про баланс посмотрим что он для вас значит так друзья про собственный капитал поговорили домашнее задание: Выдал на мероприятии пригласил соответственно на этом пожалуй все увидимся с вами в следующем выпуске.
Берегите свои финансы пока пока.
![Больше клиентов для вашего бизнеса. Скотт Макферсон. [Аудиокнига]](https://i.ytimg.com/vi/C2afummaDfc/0.jpg)
![Как стать богатым. Майкл Коллинз. [Аудиокнига]](https://i.ytimg.com/vi/FG6LSIPiIVo/0.jpg)
